ต้นกำเนิดดัชนีต ETF s&p500 ที่นักลงทุนทั่วโลกต้องรู้จักกรุ่นสู่รุ่น

ดัชนี S&P 500 (Standard & Poor’s 500 Index) ถือเป็นหนึ่งในดัชนีหุ้นสำคัญที่สุดของโลก สะท้อนภาพรวมของตลาดหุ้นสหรัฐฯ และมักถูกใช้เป็นมาตรฐานวัดผลการลงทุน โดยประวัติสามารถสรุปได้ดังนี้:

จุดเริ่มต้น 1923: บริษัท Standard Statistics Company (ภายหลังควบรวมเป็น Standard & Poor’s) เริ่มจัดทำดัชนีหุ้น 233 ตัว เพื่อสะท้อนตลาดหุ้นอเมริกา 1926: มีการขยายครอบคลุมหุ้น 90 ตัว เรียกว่า “Composite Index”

การถือกำเนิดของ S&P 500 1957: เปิดตัว “S&P 500 Index” อย่างเป็นทางการ ครอบคลุม 500 บริษัทชั้นนำของสหรัฐฯ ที่มีมูลค่าตลาดสูง ใช้ วิธีถ่วงน้ำหนักตามมูลค่าตลาด (Market Cap Weighted) ทำให้หุ้นขนาดใหญ่มีอิทธิพลมากกว่า

พัฒนาการสำคัญ 1976: Vanguard ออกกองทุนดัชนี (Index Fund) กองแรกของโลกที่อิงกับ S&P 500 (กองทุน Vanguard 500 Index Fund) เปิดทางให้ “การลงทุนแบบ Passive” เติบโต 1982: เปิดตัว S&P 500 Futures ที่ตลาด Chicago Mercantile Exchange ทำให้นักลงทุนสามารถซื้อขายล่วงหน้าเพื่อป้องกันความเสี่ยง 1993: ออก ETF กองแรกในโลกคือ SPDR S&P 500 ETF (SPY) ซึ่งปัจจุบันเป็น ETF ที่มีมูลค่าสูงที่สุดในโลก

ความสำคัญของ S&P 500 ครอบคลุม ~80% ของมูลค่าตลาดหุ้นสหรัฐฯ ประกอบด้วยบริษัทในหลายอุตสาหกรรม เช่น เทคโนโลยี การเงิน พลังงาน สินค้าอุปโภคบริโภค บริษัทที่มีอิทธิพลสูง เช่น Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet (Google), Nvidia ถูกใช้เป็นตัวชี้วัดสำคัญในการเปรียบเทียบผลตอบแทนของนักลงทุน กองทุน และเศรษฐกิจสหรัฐฯ

ผลตอบแทนในระยะยาว ผลตอบแทนเฉลี่ย (รวมเงินปันผล) ~10% ต่อปี นับตั้งแต่ก่อตั้ง แม้จะมีช่วงวิกฤติ เช่น

Great Depression (1929)

ฟองสบู่ดอทคอม (2000)

วิกฤติการเงินโลก (2008)

โควิด-19 Crash (2020)

แต่ S&P 500 ก็สามารถฟื้นตัวและทำจุดสูงสุดใหม่เรื่อยๆ

ธนาคารไทยพาณิชย์ (SCB)

กองทุนหลัก: กองทุนนี้เป็น Feeder Fund โดยไปลงทุนต่อในกองทุนหลักต่างประเทศคือ SPDR S&P 500 ETF Trust ซึ่งบริหารจัดการโดย State Street Global Advisors และจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก

ประเภทกองทุน: มีให้เลือกหลายชนิด เช่น ชนิดจ่ายเงินปันผล (SCBS&P500), ชนิดสะสมมูลค่า (SCBS&P500A), และชนิดเพื่อการออม (SSF/RMF)

ธนาคารกสิกรไทย (KBank)

กองทุนหลัก: กองทุนในกลุ่มนี้มักใช้ชื่อว่า K-US500X (เช่น K-US500X-A(A), K-US500XRMF) ซึ่งมีนโยบายลงทุนใน ETF ที่สร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนี S&P 500

ซื้อETFโดยตรงของต่างประเทศ

VOO โดยหลักแล้วหมายถึง Vanguard S&P 500 ETF ซึ่งเป็นกองทุนรวมดัชนีที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (Exchange-Traded Fund หรือ ETF) ที่ได้รับความนิยมอย่างมาก

IVV คือชื่อย่อหลักทรัพย์ (Ticker Symbol) สำหรับ iShares Core S&P 500 ETF ซึ่งเป็นกองทุนรวมดัชนีที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ (Exchange-Traded Fund หรือ ETF) ที่มีเป้าหมายเพื่อติดตามผลการดำเนินงานของดัชนี S&P 500

คุณสามารถซื้อหุ้นและกองทุนETFต่างประเทศได้จากแอปDIME แอปพลิเคชันทางการเงินที่รวมบริการการลงทุนและการออมไว้ในที่เดียว ทำให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงการลงทุนได้ง่ายขึ้น ทั้งการซื้อขายหุ้นไทยและหุ้นต่างประเทศ (สหรัฐฯ) การลงทุนในกองทุนรวม และการออมเงินพร้อมรับดอกเบี้ย โดยมีจุดเด่นคือค่าธรรมเนียมต่ำและไม่มีขั้นต่ำในการเริ่มต้นลงทุน 50 บาท