เปรียบเทียบ ETF ปันผล SCHD และ SPHD ตัวไหนเหมาะสำหรับสาย Passive Income

 

ผมจะมาแนะนำสองกองทุน ETF  SCHD และ SPHD เปรียบเทียบ ETF ปันผลยอดนิยม ข้อดี-ข้อเสีย ใครเหมาะลงทุนมากกว่า พร้อมตารางเทียบแบบละเอียดและคำแนะนำสำหรับมือใหม่

SCHD vs SPHD คืออะไร? คู่มือเลือก ETF ปันผลที่คุ้มที่สุดสำหรับนักลงทุนปีนี้

ในยุคที่การลงทุนกลายเป็นเรื่องจำเป็น การมองหาเครื่องมือที่ให้ทั้งผลตอบแทนและความมั่นคงถือว่าสำคัญมาก ETF ปันผลอย่าง SCHD vs SPHD จึงเป็นสองตัวเลือกยอดนิยมที่คนไทยสนใจอย่างต่อเนื่อง เพราะให้ปันผลดี ความเสี่ยงไม่สูงเกินไป และเหมาะกับทั้งมือใหม่และนักลงทุนทั่วไป

บทความนี้จะพาคุณเข้าใจความต่าง จุดเด่น และวิธีเลือก ETF ที่เหมาะกับสไตล์การลงทุนของตัวเองแบบง่ายที่สุด

ทำความรู้จัก ETF ปันผล – SCHD และ SPHD

โครงสร้าง ETF ปันผลคืออะไร

ETF ปันผลคือกองทุนรวมแบบซื้อขายเหมือนหุ้น ที่เน้นลงทุนในหุ้นที่มีการจ่ายเงินปันผลสม่ำเสมอ เหมาะกับคนที่ต้องการ:

รายได้ประจำ

ความเสี่ยงต่ำกว่าหุ้นรายตัว

การเติบโตและปันผลผสมกัน

ความแตกต่างระหว่าง Dividend Growth และ High Dividend Yield

ประเภท	ความหมาย	เหมาะกับ
Dividend Growth	ปันผลเพิ่มทุกปี บริษัทแข็งแกร่ง	เล่นยาว 5–10 ปี
High Dividend Yield	ให้ผลตอบแทนปันผลสูง แต่เสี่ยงกว่า	คนที่อยากได้รายได้ไว

SCHD = Dividend Growth
SPHD = High Yield + Low Volatility

SCHD คืออะไร? เจาะลึก ETF คุณภาพสูงจาก Schwab

กลยุทธ์การคัดเลือกหุ้นของ SCHD

SCHD ใช้วิธีคัดหุ้นคุณภาพสูงที่มีประวัติการปันผลยาวนาน และเน้น:

• ROE สูง

• กระแสเงินสดแข็งแรง

• Dividend Growth สม่ำเสมอ

• หนี้ไม่สูง

จุดเด่นของ SCHD

• การเติบโตของปันผลดีมาก

• บริษัทที่อยู่ในพอร์ตแข็งแรง

• ผลตอบแทนระยะยาวสูงกว่าหุ้นปันผลทั่วไป

• เหมาะสำหรับลงทุนยาวแบบมั่นคง

ความเสี่ยงที่ควรรู้

• ปันผลออกปีละครั้ง

• บางช่วงอาจเติบโตช้ากว่า ETF สายเติบโตล้วนๆ

SPHD คืออะไร? ETF ปันผลรายเดือนจาก Invesco

วิธีคัดเลือกหุ้นของ SPHD

SPHD เลือกหุ้นจาก S&P 500 ที่:

• มีปันผลสูงที่สุด 75 ตัว

• จากนั้นคัดเหลือ 50 ตัวที่ผันผวนต่ำ

จุดแข็งของ SPHD

• จ่ายปันผล รายเดือน

• ความผันผวนต่ำกว่า ETF ปันผลตัวอื่น

• ให้รายได้สม่ำเสมอเหมาะกับ Passive Income

ความเสี่ยงของ SPHD

• หุ้นพื้นฐานบางตัวยังไม่แข็งแรงมาก

• การเติบโตของราคายาวๆ อาจไม่ดีเท่า SCHD

SCHD vs SPHD ต่างกันอย่างไร? (ตารางเปรียบเทียบละเอียด)

รายการ	SCHD	SPHD
กลยุทธ์	Dividend Growth + Quality	High Dividend + Low Volatility
ความเสี่ยง	ปานกลาง	ต่ำ–ปานกลาง
ปันผล	ปีละครั้ง	รายเดือน
เหมาะกับ	เล่นยาว	กระแสเงินสดไว
การเติบโตราคา	ดีมาก	ปานกลาง

SCHD vs SPHD เหมาะกับนักลงทุนแบบไหน

นักลงทุนสายเติบโต (Dividend Growth)

เหมาะกับผู้ที่มองหา:

• ความมั่นคง

• บริษัทแข็งแรง

• ผลตอบแทนรวมดีในระยะยาว

ตอบโจทย์: SCHD

นักลงทุนสายรายได้ประจำ (Passive Income)

เหมาะกับผู้ที่ต้องการ:

• ปันผลรายเดือน

• ความเสี่ยงต่ำกว่า

• กระแสเงินสดใช้ทุกเดือน

ตอบโจทย์: SPHD

ปัจจัยสำคัญก่อนเลือกลงทุน ETF ปันผล

ระยะเวลาการลงทุน

• สั้น–กลาง → SPHD

• ยาว 5–10 ปี → SCHD

เป้าหมายของนักลงทุน

• ต้องการรายได้ → SPHD

• ต้องการความมั่นคง → SCHD

ความเสี่ยงที่รับได้

• เสี่ยงต่ำ → SPHD

• เสี่ยงได้บ้างเพื่อเติบโต → SCHD

วิธีลงทุน SCHD และ SPHD สำหรับมือใหม่

ซื้อผ่านโบรกเกอร์ต่างประเทศ

เช่น: Interactive Brokers, TD Ameritrade ของไทยแอพ KKP Dime ของเครือธนาคารเกียรตินาคิน

เลือกลงทุนแบบ DCA หรือ Lump Sum

ถ้าระยะยาว DCA จะคุ้มกว่า

FAQ – คำถามที่พบบ่อย

1) SCHD vs SPHD ตัวไหนปลอดภัยกว่ากัน?

SPHD ผันผวนต่ำกว่า แต่ SCHD บริษัทแข็งแรงกว่า

2) SCHD ปันผลเดือนละครั้งไหม?

ไม่ใช่ SCHD ปันผลปีละครั้ง

3) SPHD ดีไหมสำหรับคนต้องการ Passive Income?

ดีมาก เพราะปันผลรายเดือน

4) เริ่มต้นลงทุนต้องมีเงินเท่าไหร่?

ไม่มีขั้นต่ำ ซื้อ 1 หุ้นได้เลย

5) SCHD ดีสำหรับระยะสั้นไหม?

ไม่ค่อยเหมาะ เพราะเน้นเติบโตระยะยาว

6) ลงทุนทั้งสองตัวควบคู่กันดีไหม?

ดีมาก เป็นการกระจายความเสี่ยงที่ดี

SCHD และ SPHD ลงทุนตัวไหนดี?

• ถ้าคุณต้องการ ปันผลโต + หุ้นแข็งแรง + ผลตอบแทนระยะยาว
  → เลือก SCHD

• ถ้าคุณต้องการ ปันผลรายเดือน + ความผันผวนต่ำ + กระแสเงินสดไว
  → เลือก SPHD

แนะนำให้ถือ ทั้งคู่ เพื่อกระจายความเสี่ยงและสร้างทั้งรายได้ + การเติบโตของพอร์ต

แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม Investopedia – Dividend ETF Guide